قامت المملكة العربية السعودية بتغييرات ملحوظة في الانظمة الخاصة بتحويلات الاموال مما أتاح للمقيمين الكثير من الاختيارات لارسال الاموال بشكل آمن سواء عن طريق التطبيقات البنكية أو شركات الصرافة.
أنظمة تحويلات الاموال للمقيمين حذرت المملكة السعودية المقيمين من تحويل أموالهم عبرت أي قناة غير رسمية أو غير مرخصة؛ تجنًبا للغرامات المالية أو السجن أو الترحيل فوًرا.
وأكدت أيًضا على ضرورة تأكد المقيم من هوية ُمستلم الاموال قبل إجراء عملية التحويل؛ تجنًبا لاي عمليات احتيال محتملة، بالاضافة الى الاحتفاظ بايصالات التحويلات.
كإجراء يثبت إتمام العملية بشكل قانوني. وشددت المملكة على ضرورة ابلاغ الجهات المختصة عن أي عملية تحويل للاموال مشكوك في أمرها، ويأتي ذلك في إطار سعي المملكة لمكافحة تمويل الاهراب وعمليات غسيل الاموال.
رغم التطورات في انظمة التحويل ، تفرض السلطات السعودية قيودا صارمة على تحويل الاموال للحد من عمليات غسيل الاموال وتمويل الارهاب.
وقد حدد البنك المركزي السعودي "ساما" الحد الاقصى لتحويل الموال عبر شركات الصرافة بـ 35.000 ريال سعودوي في التحويلة الواحدة .
نصائح للمقيمين : - التأكد من هوية المستلم : يجب التأكد من صحة هوية المستلم قبل اجراء اي تحويل مالي لتجنب الوقوع في عمليات احتيال. - الاحتفاظ بالايصالات : ينصح الاحتفاظ بايصالات التحويلات المالية كدليل على اتمام العملية بشكل قانوي. - الابلاغ عن اي شبهة : يجب الابلاغ عن اي شيء شبهة تتعلق بتحويل الاموال الى الجهات المختصة للمساهمة في مكافحة غسيل الاموال وتمويل الارهاب.
